ファイナンシャルプランニング

ファイナンシャル・プランナーとは

ファイナンシャル・プランナーとは、個人的な資産運用・金融に関する総合的なアドバイスをする職業・職種、およびその職に就く者である。

顧客である個人から、収入・借り入れ・家族構成・資産などの情報の提供を受け、それを基に住居・教育・老後など将来のライフプランニングに即した資金計画を行う。略してFPとも呼ばれる。

ファイナンシャル・プランナーになるには、資格が必要である。FPとなるために必要な公的資格は金財の実施する1〜3級FP技能士検定である。

ファイナンシャル・プランナーは2種類の系統に分かれる。銀行、郵便局、証券会社、生命保険会社、損害保険会社等の金融機関や、不動産仲介・分譲会社に勤務する「企業系FP」と、自ら事務所を持ち独立自営する「独立系FP」の2つの系統である。